PME et ETI
Faites travailler la trésorerie de votre entreprise chaque jour
Entre deux échéances, l'argent de l'exploitation dort sur le compte courant. Placez l'excédent sans le bloquer : il reste disponible pour la paie, les fournisseurs et les imprévus.
Ouvrir un compte →Vous gardez votre banque
Votre banquier finance votre exploitation : vous virez depuis votre compte habituel et l'argent y revient.
Sans engagement de durée
Pas de dépôt à terme à renégocier : vous placez et retirez au rythme de votre activité.
Contrôle à deux niveaux
Le trésorier initie, la direction financière valide chaque retrait.
Des intérêts chaque jour, sans blocage
Une alternative rémunérée au compte courant, plus souple qu'un dépôt à terme qui immobilise l'argent pendant des mois.
| Compte courant | Dépôt à terme | Compte Trésorerie | |
|---|---|---|---|
| Blocage | Aucun | Durée fixée à l'avance | Aucun |
| Sortie avant l'échéance | Sans objet | Souvent pénalisée ou impossible | Libre, versée le jour ouvré suivant |
| Négociation | Sans objet | Taux à négocier à chaque dépôt | Rendement du fonds, le même pour tous |
| Rendement | 0,00 % | Fixé à la souscription | 2,40 % net sur 1 an |
Combien vous coûte l'argent qui dort ?
Intérêts que vous devriez gagner
239 909 DH
Au rendement net des 12 derniers mois (2,40 %), capitalisé. Performance passée, pas une promesse.
Démarrez en quelques étapes
- Étape 1
Ouvrez votre compte
En ligne : informations sur l'entreprise, personnes habilitées, pièces. Un conseiller vérifie le dossier et vous accompagne jusqu'à la signature.
- Étape 2
Déposez quand vous voulez
Par virement depuis le compte bancaire habituel de l'entreprise, sans calendrier imposé.
- Étape 3
Chaque jour ouvré, vos dépôts produisent des intérêts
Les intérêts sont capitalisés dans la valeur des parts du fonds : votre solde augmente sans que vous ayez rien à faire.
- Étape 4
Retirez à tout moment
Tout ou partie, sans préavis. Un retrait demandé avant l'heure limite est versé sur votre compte le jour ouvré suivant.
Votre sécurité, notre priorité
Il est investi dans un fonds monétaire et conservé par la banque dépositaire du fonds, au nom de votre entreprise. Nous ne détenons aucun fonds client.
Questions fréquentes
Quels sont les risques et comment mon argent est-il protégé ?+
L'argent est investi dans un fonds monétaire : des titres de dette à très court terme (bons du Trésor, certificats de dépôt, pensions). Sa valeur varie très peu, mais ce n'est pas un dépôt garanti : une perte en capital reste possible. Les actifs du fonds sont conservés par une banque dépositaire, séparément de ceux de la société de gestion et des nôtres.
Combien de temps prend un retrait ?+
Un retrait demandé avant l'heure limite est exécuté sur la valeur liquidative suivante et versé sur le compte bancaire de l'entreprise le jour ouvré suivant.
Mon expert-comptable pourra-t-il suivre facilement ?+
Oui : relevés mensuels (solde, mouvements, intérêts du mois) et historique des opérations exportables à tout moment depuis l'espace client.