Dépôt à terme ou fonds monétaire ?
Deux façons de rémunérer sa trésorerie, avec des contraintes très différentes.
Un dépôt à terme est un placement bancaire : vous bloquez une somme pour une durée fixée, à un taux négocié avec votre banque. Récupérer l'argent avant l'échéance est souvent pénalisé, voire impossible.
Un fonds monétaire n'a pas d'échéance : vous déposez et retirez quand vous voulez, au rendement du fonds, qui évolue avec les taux du marché.
Le dépôt à terme convient à une somme dont on est certain de ne pas avoir besoin pendant toute la durée. Le fonds monétaire convient à la trésorerie dont le calendrier d'utilisation est incertain, c'est-à-dire la plupart des excédents d'exploitation.