Société de gestion et dépositaire : qui fait quoi ?
Les deux acteurs qui encadrent un OPCVM, et pourquoi leur séparation vous protège.
La société de gestion décide des investissements du fonds, dans les limites de son prospectus, et calcule sa valeur liquidative.
Le dépositaire, une banque, conserve les actifs du fonds et contrôle la régularité des décisions de la société de gestion.
Les actifs du fonds appartiennent aux porteurs de parts. Ils ne se confondent ni avec ceux de la société de gestion, ni avec ceux du distributeur ou du conseiller.